宁波银行股份有限公司 个人智能化非柜限额管理系统三期优化测试项目供应商召集公告

根据业务发展需要，按照点击登录查看采购相关管理办法，我行拟对《个人智能化非柜限额管理系统三期优化项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

10、非我行测试人力框架供应商，组织须取得TMMI5 5或者TMMI 5认证。

二、技术要求

1、公司拟参与项目人员必须通过宁波银行面试，人员面试不合格的公司不与准入。

2、具备在国有五大行、头部股份制商业银行或城商行有测试项目实施案例，或是其测试人力框架供应商。

3、签约主体具备长期测试人员储备，能够独立开展项目工作，对项目团队进行成熟的项目管理和测试过程管理，并对项目测试工作质量负责。

4、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

5、项目团队在标签系统、客群管理类系统等相关方面有丰富测试经验。

6、如非我行人力框架供应商，组织须取得CMMI5级或TMMI5级认证。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2025 年 4 月 4 日之前,通过“点击报名”方式进行报名，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 点击登录查看 **** （采购部）

徐俊 **** （科技部门）

龚力 **** （业务部）

个人智能化非柜限额管理系统三期优化项目主要需求概述

个人智能化非柜限额管理系统自24年上线后，整体运行平稳，但业务形势和反诈形势在不断变化，需继续优化业务操作流程及对客流程，把控风险的同时提高分支行限额操作以及优质客户限额提升，三期优化项目内容主要包括并不限于以下内容:

1、新增代发停发断发线上排查机制。目前代发停发限额排查主要以线下为主，名单下发收集总行人工调整，存在链路长、效率低、单户排查工作量大、客户信息安全性等问题，下一步拟优化为线上排查机制，将原“总-分-网点-分-总”的多级链路简化为“总行-网点”的直通处理模式。

2、新建代发客户限额专属模型策略。针对代发客户涉案率较高以及与普通客户交易行为差异化的情况，建立专属模型，用于开户和存量调额。价值模型除代发工资、日均AUM、理财购买等个人的价值标签以外增加企业资质标签，如代发企业规模、是否上市、是否四类重客、企业授信额度等。

3、新增限额模型以及矩阵地区化配置功能。目前限额模型是“1+1+N”的模式，1个基础模型+1个计算矩阵+N个地区限额控制，为更好的适应各分行地区业务发展，根据地区反诈形势以及客群质量不同，设置不同的计算矩阵采用不同的计算因子，形成“1+N+N”的模式（1个总行模型+N个计算矩阵+N个地区限额控制）。

4、优化各类例外提额流程。根据分支行意见以及反诈专班指示，不断优化上线各类例外提额流程，把控风险同时提高分支行提额便利性，并后续接入各类系统标签减少证明材料人工提供的情况。

5、新增接入反洗钱风险数据用于限额管控。根据行内反洗钱部门要求，针对限额管控方面增加反洗钱策略，接入反洗钱风险名单并制定限额策略，对异常客户做好限额措施。

本项目将对上述系统功能进行系统测试和回归验证，保障项目高质量投产。项目团队须有能力独立开展相关测试工作和项目管理工作。

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

（近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

（评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）